Votre patrimoine familial mérite mieux qu'un simple placement
Depuis 1987, nous accompagnons les familles parisiennes dans la construction et la transmission de leur patrimoine financier avec transparence et expertise humaine.
Planifier un échangeConseil patrimonial sur mesure
Chaque famille a son histoire. Nous prenons le temps de comprendre vos objectifs avant de proposer une stratégie adaptée à votre situation réelle.
Vision long terme
Nous construisons des relations qui durent. Certains de nos clients nous font confiance depuis plus de vingt ans pour gérer leurs finances familiales.
Transmission générationnelle
Préparer l'avenir de vos enfants demande une planification rigoureuse. Nous vous aidons à organiser la transmission de votre patrimoine sereinement.
Une affaire de famille avant tout
En 1987, mon père a ouvert notre premier bureau dans le 19ème arrondissement. L'idée était simple : offrir aux familles parisiennes un accompagnement financier honnête, loin des grands établissements impersonnels.
Aujourd'hui, nous suivons plus de 340 familles. Certaines sont avec nous depuis trois générations. Ce qui n'a pas changé, c'est notre approche : écouter d'abord, conseiller ensuite, et toujours garder en tête que derrière chaque dossier, il y a des projets de vie réels.
Notre équipe reste volontairement réduite. Vous aurez toujours le même conseiller qui connaîtra votre situation par cœur.
Découvrir notre équipeComment nous travaillons ensemble
Premier rendez-vous sans engagement
Nous prenons une heure pour discuter de votre situation actuelle, vos préoccupations et vos objectifs. Aucun jargon financier compliqué, juste une conversation honnête autour d'un café.
Analyse approfondie de votre patrimoine
Nous passons en revue vos actifs, vos revenus, vos charges et vos projets futurs. Cette étape prend généralement deux à trois semaines et inclut un bilan fiscal complet.
Présentation de stratégies concrètes
Nous vous proposons plusieurs scénarios avec leurs avantages et inconvénients. Vous gardez toujours le contrôle des décisions concernant votre argent.
Mise en place et suivi régulier
Une fois la stratégie validée, nous nous occupons de toute la paperasse administrative. Vous recevez ensuite un bilan trimestriel et nous faisons un point complet chaque année.
Ce que nos clients en disent
Basile Lefebvre
Pharmacien, client depuis 2018
J'avais toujours géré mes finances seul, mais la préparation de ma retraite me dépassait complètement. lisamorenivae a pris le temps de m'expliquer chaque option sans me presser. Sept ans plus tard, je sais exactement où je vais et je dors mieux.
Romane Vasseur
Architecte, cliente depuis 2021
Après le décès de mon père, je me suis retrouvée avec un patrimoine à gérer dont je ne comprenais rien. L'équipe de lisamorenivae m'a accompagnée avec une patience incroyable. Ils ont restructuré mes placements et m'ont aidée à organiser la transmission pour mes enfants.
Questions fréquentes
Avant de commencer
Quel montant minimum faut-il avoir pour travailler avec vous ?
Nous n'avons pas de minimum strict. Si vous avez un patrimoine à partir de 80 000 euros ou des revenus qui permettent une épargne régulière, nous pouvons probablement vous aider. Le premier rendez-vous permettra de voir si notre accompagnement correspond à votre situation.
Comment se passe le premier contact ?
Appelez-nous ou envoyez un email. Nous fixons un rendez-vous d'une heure dans nos bureaux ou en visioconférence si vous préférez. Cette première rencontre est gratuite et sans engagement.
Quelle est votre politique de rémunération ?
Nous facturons nos conseils de manière transparente : soit des honoraires fixes pour une mission ponctuelle, soit un forfait annuel pour un suivi régulier. Nous ne touchons aucune commission sur les produits financiers que nous recommandons.
Pendant l'accompagnement
À quelle fréquence nous verrons-nous ?
Au minimum une fois par an pour faire le point complet. Mais vous pouvez nous appeler ou passer nous voir quand vous avez une question. La plupart de nos clients nous contactent trois à quatre fois par an.
Puis-je changer de stratégie en cours de route ?
Bien sûr. Votre vie change, vos objectifs aussi. Nous adaptons toujours nos recommandations à votre situation actuelle. C'est justement pour ça qu'un suivi régulier est important.
Sur le long terme
Comment gérez-vous la transmission aux enfants ?
Nous travaillons avec des notaires de confiance pour préparer la transmission de votre patrimoine. L'objectif est de minimiser la fiscalité tout en respectant vos volontés. Nous pouvons aussi rencontrer vos enfants si vous le souhaitez pour les préparer.
Que se passe-t-il si mon conseiller part ?
Toute votre situation est documentée dans notre système. Si votre conseiller quitte le cabinet, un autre membre de l'équipe reprendra votre dossier avec toutes les informations nécessaires. Nous organisons toujours une rencontre de transition.
Prêt à discuter de votre situation ?
Que vous prépariez votre retraite, organisiez une transmission ou cherchiez simplement à y voir plus clair dans vos finances, nous sommes là pour en parler.
Prendre rendez-vous